Charles Schwab ist ein großer US-Finanzdienstleister. Privatanleger und unabhängige Vermögensberater nutzen ihn als Online-Broker und Depotbank, dazu bietet er Bankdienste, Fonds und Beratung an. Zum Konzern gehört die frühere Plattform TD Ameritrade. Tätig ist er vor allem in den USA. Stand 11.10.2026
Charles Schwab ist als Holding einer Sparbank organisiert und bietet über Tochterfirmen Vermögensverwaltung, Wertpapiergeschäft, Bankdienste, Verwahrung und Finanzberatung. Das Segment Investor Services betreut Privatanleger mit Maklerdiensten, Anlageberatung, Bank- und Treuhanddiensten sowie Unternehmen bei der Altersvorsorge. Advisor Services bietet unabhängigen registrierten Anlageberatern (RIAs) Verwahrung, Handel, Bankdienste und Unterstützung. Angeboten werden unter anderem Wertpapierkonten mit Handel in Anleihen, Optionen, Terminkontrakten und Devisen, dazu Investmentfonds, ETFs, Girokonten und Hypothekenkredite. Die Erlöse der Segmente hängen nach Angaben der Firma vom Umfang der Kundenvermögen und der Kundenaktivität ab.
Automatisch zusammengefasst aus SEC-Jahresbericht (10-K, eingereicht am 25.02.2026) (Seite der US-Börsenaufsicht SEC, englisch) · geprüft am 15.10.2026
Eigene Berechnung aus den Tageskerzen der Börse, Stand 26.10.2026. „Allzeit“ gilt seit Beginn dieser Reihe, nicht für den gesamten Markt. Veränderungen in Prozent; Kurse zeigt der Chart von TradingView. „Heute“ = Veränderung des letzten Handelstags gegenüber dem Vortag. Keine Anlageberatung.
Keine Kaufzone
Für diesen Wert gibt es zurzeit keine Kaufzone nach unserer Elliott-Regel. Sie entsteht erst, wenn der Kurs nach einem kräftigen Anstieg wieder zurückläuft.
Beobachtung, keine Anlageberatung
Regel (4-Stunden-Kerzen) Keine aktive Kaufzone – die letzte endete am 19.10.2026 · Kaufzone gilt nicht mehr Zonen-VerlaufDer Zonen-Verlauf zeigt, seit wann eine Kaufzone gilt, wann sie angepasst wurde und wann der Kurs sie berührt oder verließ. Die Aufzeichnung begann am 12.10.2026, läuft nur vorwärts und trägt nichts nach – ältere Zonen heißen „bei Aufzeichnungsbeginn bekannt“ bzw. „bei Aufnahme bereits bestehend“.Beispiel: Neue Kaufzone am 14.10., seither keine Anpassung → „Zone gilt seit 14.10.2026 · seitdem unverändert“.Mehr in der Akademie: Lektion Kaufzone und Fibonacci
Beobachter Voller Verlauf: jede Änderung der Kaufzone mit Datum.
Wochenkerzen (1W) Zone bei Aufzeichnungsbeginn bekannt (Aufzeichnung ab 12.10.2026) · Setup bestätigt am 14.09.2026 · zuletzt geändert in der Woche ab 19.10.2026 Zonen-VerlaufDer Zonen-Verlauf zeigt, seit wann eine Kaufzone gilt, wann sie angepasst wurde und wann der Kurs sie berührt oder verließ. Die Aufzeichnung begann am 12.10.2026, läuft nur vorwärts und trägt nichts nach – ältere Zonen heißen „bei Aufzeichnungsbeginn bekannt“ bzw. „bei Aufnahme bereits bestehend“.Beispiel: Neue Kaufzone am 14.10., seither keine Anpassung → „Zone gilt seit 14.10.2026 · seitdem unverändert“.Mehr in der Akademie: Lektion Kaufzone und Fibonacci
Beobachter Voller Verlauf: jede Änderung der Kaufzone mit Datum.
Zeiteinheit 1 Woche · Stand 23.10.2026 · nur Darstellung, die Regel rechnet auf 4-Stunden-Kerzen
Elliott-Zählung: Kombination (W-X-Y), Korrekturmuster (aufwärts), Y fertig (2 von 3 Richtlinien) · X = 65 % von W; Y = 220 % von W
kleinerer Wellengrad Kleinerer Wellengrad: empfindlichere Wendepunkt-Erkennung, weil auf dem üblichen Grad keine Zählung passt – sie beschreibt kürzere Schwünge. Vorläufig – prüfe die Zählung selbst im Chart.
Abgleich: Die Regel bewertet den letzten Anstieg als möglichen Beginn eines Aufwärtsimpulses (ohne Prüfung von Vorgeschichte und Gliederung). Die Elliott-Zählung liest ihn als Ende einer Aufwärtskorrektur (Y).
Hinweis: Rücklauf mindestens 88,7 % von A: Flat möglich (B läuft, Typ erst mit C).
Elliott-Zählung automatisch nach festen Elliott-Regeln, keine Anlageberatung – nur Anzeige, unsere Kaufzonen nutzen sie nicht. Vorläufig: Die Zählung kann sich mit neuen Kerzen ändern.
Automatische Analyse (regelbasiert): Wellen und Fibonacci-Stufen berechnet die Regel aus den abgeschlossenen Wochenkerzen, das Bild entsteht täglich neu. Keine Anlageberatung. Auf dieser Zeiteinheit zeigt das Bild nur das Setup der Regel (Swing-Erkennung 2 × ATR) – die Regel selbst rechnet auf 4-Stunden-Kerzen. Achse und Werte: Abstand zur Oberkante der Kaufzone in %, keine Kurse. Fibonacci logarithmisch gemessen (Wochenkerzen).
Am Handy ist die Zeichenleiste ausgeblendet – zum Zeichnen besser den Desktop nutzen.
Zeiteinheit 1 Tag · Stand 26.10.2026 · nur Darstellung, die Regel rechnet auf 4-Stunden-Kerzen
Elliott-Zählung: Kombination (W-X-Y), Korrekturmuster (aufwärts), Y fertig (2 von 3 Richtlinien) · X = 66 % von W; Y = 248 % von W
Abgleich: Die Regel bewertet den letzten Anstieg als möglichen Beginn eines Aufwärtsimpulses (ohne Prüfung von Vorgeschichte und Gliederung). Die Elliott-Zählung liest ihn als Ende einer Aufwärtskorrektur (Y).
Hinweis: Rücklauf mindestens 88,7 % von A: Flat möglich (B läuft, Typ erst mit C).
Elliott-Zählung automatisch nach festen Elliott-Regeln, keine Anlageberatung – nur Anzeige, unsere Kaufzonen nutzen sie nicht. Vorläufig: Die Zählung kann sich mit neuen Kerzen ändern.
Automatische Analyse (regelbasiert): Wellen und Fibonacci-Stufen berechnet die Regel aus den abgeschlossenen Tageskerzen, das Bild entsteht täglich neu. Keine Anlageberatung. Auf dieser Zeiteinheit zeigt das Bild nur das Setup der Regel (Swing-Erkennung 3 × ATR) – die Regel selbst rechnet auf 4-Stunden-Kerzen. Achse und Werte: Abstand zur Oberkante der Kaufzone in %, keine Kurse.
Am Handy ist die Zeichenleiste ausgeblendet – zum Zeichnen besser den Desktop nutzen.
Zeiteinheit 4 Stunden · Stand 27.10.2026
Elliott-Zählung: Kombination (W-X-Y), Korrekturmuster (aufwärts), Y fertig (2 von 3 Richtlinien) · X = 66 % von W; Y = 248 % von W
Hinweis: Gliederung mehrdeutig: Bein W auch drei- bzw. fünfteilig lesbar.
Hinweis: Rücklauf mindestens 88,7 % von A: Flat möglich (B läuft, Typ erst mit C).
Elliott-Zählung automatisch nach festen Elliott-Regeln, keine Anlageberatung – nur Anzeige, unsere Kaufzonen nutzen sie nicht. Vorläufig: Die Zählung kann sich mit neuen Kerzen ändern.
Keine Kaufzone der Regel auf dieser Zeiteinheit – das Bild zeigt nur die Elliott-Zählung aus den abgeschlossenen 4-Stunden-Kerzen (entsteht stündlich neu). Keine Empfehlung, keine Anlageberatung. Ohne Kaufzone gibt es keinen Bezug für Prozentwerte – daher keine Werteachse und keine Kurse; Messungen sind Verhältnisse von Wellenlängen.
Zeiteinheit 1 Stunde · Stand 27.10.2026 · nur Darstellung, die Regel rechnet auf 4-Stunden-Kerzen
Technik-Ansicht: Auf dieser Zeiteinheit gibt es weder eine Kaufzone der Regel noch eine regelkonforme Elliott-Zählung. Die Linien berechnen wir automatisch aus den abgeschlossenen Stundenkerzen (entsteht stündlich neu) – zur Orientierung, keine Prognose, keine Empfehlung, keine Anlageberatung. Ohne Kaufzone keine Werteachse und keine Kurse.
Zeiteinheit 1 Woche · Stand 23.10.2026 · aus der Elliott-Zählung im Analysebild
Gewichtung Hauptszenario (2 von 3 Richtlinien, mittel) · keine Alternative Richtlinien (Stärke der Zählung)Richtlinien sind typische Merkmale einer Zählung, etwa übliche Fibonacci-Längen oder der Wechsel der Korrekturform. Stark heißt: mindestens drei Viertel erfüllt, mittel: mindestens die Hälfte, sonst schwach. Auch eine starke Zählung kann kippen.Beispiel: 3 von 3 Richtlinien → stark; 2 von 4 → mittel; 1 von 3 → schwach.Mehr in der Akademie: Lektion Wellengrade
Gewichtung nach erfüllten Richtlinien – keine Wahrscheinlichkeit.
kleinerer Wellengrad Kleinerer Wellengrad: empfindlichere Wendepunkt-Erkennung, weil auf dem üblichen Grad keine Zählung passt – sie beschreibt kürzere Schwünge. Vorläufig – prüfe die Zählung selbst im Chart.
Solange der Wochenschluss unter dem Ende von Y bleibt, gilt: zusammengesetzte Gegenbewegung aufwärts (Kombination W-X-Y), Y fertig – Zählung spricht für fallende Kurse.
Ungültig bei einem Wochenschluss über dem Ende von Y (+21,2 % zur Oberkante der Zone)
Kippt das, gilt diese Zählung nicht mehr. Zurzeit keine regelkonforme Alternative.
Zeiteinheit 1 Tag · Stand 26.10.2026 · aus der Elliott-Zählung im Analysebild
Gewichtung Hauptszenario (2 von 3 Richtlinien, mittel) · keine Alternative Richtlinien (Stärke der Zählung)Richtlinien sind typische Merkmale einer Zählung, etwa übliche Fibonacci-Längen oder der Wechsel der Korrekturform. Stark heißt: mindestens drei Viertel erfüllt, mittel: mindestens die Hälfte, sonst schwach. Auch eine starke Zählung kann kippen.Beispiel: 3 von 3 Richtlinien → stark; 2 von 4 → mittel; 1 von 3 → schwach.Mehr in der Akademie: Lektion Wellengrade
Gewichtung nach erfüllten Richtlinien – keine Wahrscheinlichkeit.
Solange der Tagesschluss unter dem Ende von Y bleibt, gilt: zusammengesetzte Gegenbewegung aufwärts (Kombination W-X-Y), Y fertig – Zählung spricht für fallende Kurse.
Ungültig bei einem Tagesschluss über dem Ende von Y (+17,0 % zur Oberkante der Zone)
Kippt das, gilt diese Zählung nicht mehr. Zurzeit keine regelkonforme Alternative.
Zeiteinheit 4 Stunden · Stand 27.10.2026 · aus der Elliott-Zählung im Analysebild
Gewichtung Hauptszenario (2 von 3 Richtlinien, mittel) · keine Alternative Richtlinien (Stärke der Zählung)Richtlinien sind typische Merkmale einer Zählung, etwa übliche Fibonacci-Längen oder der Wechsel der Korrekturform. Stark heißt: mindestens drei Viertel erfüllt, mittel: mindestens die Hälfte, sonst schwach. Auch eine starke Zählung kann kippen.Beispiel: 3 von 3 Richtlinien → stark; 2 von 4 → mittel; 1 von 3 → schwach.Mehr in der Akademie: Lektion Wellengrade
Gewichtung nach erfüllten Richtlinien – keine Wahrscheinlichkeit.
Solange der 4-Stunden-Schluss unter dem Ende von Y bleibt, gilt: zusammengesetzte Gegenbewegung aufwärts (Kombination W-X-Y), Y fertig – Zählung spricht für fallende Kurse.
Ungültig bei einem 4-Stunden-Schluss über dem Ende von Y
Kippt das, gilt diese Zählung nicht mehr. Zurzeit keine regelkonforme Alternative.
Zeiteinheit 1 Stunde · Stand 27.10.2026 · aus der Technik-Ansicht im Analysebild
Zurzeit keine regelkonforme Wellenzählung auf Stundenkerzen – daher keine Szenarien. Technik-Ansicht: Kurs unter dem 200er-Durchschnitt, Trendlinie abwärts, ein Widerstand liegt über dem Kurs. Keine Prognose, keine Anlageberatung.
Mit kostenlosem Konto: die angezeigte Kaufzone für dich sichern (Stop und Ziele dazu ab Beobachter). Sie bleibt sichtbar, auch wenn sich die Zone später ändert. Anmelden · Registrieren
Charles Schwab Corporation · Branche Finanzen · Beträge in USD
Nur Information – beeinflusst die anderen Analysemethoden nicht, keine Anlageberatung. Quelle: SEC-Meldungen, Stand 25.02.2026.
Vier Blickwinkel auf die Jahreszahlen. Jeder Check zählt, wie viele offen gelegte Kriterien erfüllt sind – Kriterien ohne Daten zählen nicht mit. Die Balken zeigen, wo die Firma je Kennzahl unter den Aktien unseres Angebots und in ihrer Branche steht.
Geschäftsjahr bis 31.12.2025
37,0 % Geschäftsjahr 2025
Rang 93 von 100: höher als bei 93 % der 237 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Rang 80 von 100: höher als bei 80 % der 33 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: 26,2 %
Gewinn nach allen Kosten, Zinsen und Steuern geteilt durch Umsatz.
17,9 % Geschäftsjahr 2025
Rang 52 von 100: höher als bei 52 % der 218 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 67 von 100: höher als bei 67 % der 32 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: 13,9 %
Gewinn geteilt durch das Eigenkapital am Ende des Geschäftsjahres.
1,8 % Geschäftsjahr 2025 (Bilanzsumme zum Jahresende)
Rang 26 von 100: höher als bei 26 % der 238 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 44 von 100: höher als bei 44 % der 33 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: 2,4 %
Gewinn geteilt durch die Bilanzsumme am Ende des Geschäftsjahres.
10,1 % Geschäftsjahr 2025
Rang 14 von 100: höher als bei 14 % der 239 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 32 von 100: höher als bei 32 % der 33 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: 18,2 %
Anteil des Eigenkapitals an der Bilanzsumme. Bei Banken üblicherweise niedrig.
36,6 % Geschäftsjahr 2025
Rang 92 von 100: höher als bei 92 % der 213 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Rang 76 von 100: höher als bei 76 % der 23 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: 25,8 %
Free Cashflow geteilt durch Umsatz.
8,8 Mrd. USD Geschäftsjahr 2025
Mittelzufluss aus dem laufenden Geschäft minus Investitionen in Sachanlagen.
+4,8 % pro Jahr
Rang 35 von 100: höher als bei 35 % der 230 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 14 von 100: höher als bei 14 % der 32 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: +9,7 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 3 Geschäftsjahre.
+15,4 % pro Jahr
Rang 65 von 100: höher als bei 65 % der 217 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 71 von 100: höher als bei 71 % der 29 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +9,1 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 5 Geschäftsjahre.
+14,1 % pro Jahr
Rang 79 von 100: höher als bei 79 % der 157 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Rang 93 von 100: höher als bei 93 % der 23 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +7,2 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 10 Geschäftsjahre.
+9,9 % pro Jahr
Rang 46 von 100: höher als bei 46 % der 157 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 27 von 100: höher als bei 27 % der 24 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: +17,6 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
+17,0 % pro Jahr
Rang 61 von 100: höher als bei 61 % der 146 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 66 von 100: höher als bei 66 % der 25 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: +14,8 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
+16,3 % pro Jahr
Rang 76 von 100: höher als bei 76 % der 140 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Rang 85 von 100: höher als bei 85 % der 24 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: +11,5 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
23 % Geschäftsjahr 2025
Dividende je Aktie geteilt durch Gewinn je Aktie.
+8,4 % pro Jahr
Rang 48 von 100: höher als bei 48 % der 118 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 35 von 100: höher als bei 35 % der 20 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: +10,0 %
Wachstum der Dividende je Aktie pro Jahr.
4,5-fach Geschäftsjahr 2025
Free Cashflow je Aktie geteilt durch Dividende je Aktie. Ab 1-fach ist die Dividende gedeckt.
0,45 zum Geschäftsjahresende
Rang 61 von 100: niedriger als bei 61 % der 199 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 67 von 100: niedriger als bei 67 % der 26 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: 0,83
Langfristige Finanzschulden geteilt durch das Eigenkapital.
+26,1 % in 5 Jahren
Rang 19 von 100: niedriger als bei 19 % der 199 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 2 von 100: niedriger als bei 2 % der 24 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: −6,1 %
Veränderung der verwässerten Aktienzahl. Negativ = Aktienrückkäufe, positiv = neue Aktien.
Banken und Versicherungen melden Bruttomarge, kurzfristige Vermögenswerte und Investitionen meist nicht – diese Kriterien zählen dann nicht mit. Schulden gehören dort zum Geschäft.
Kriterien mit Kursbezug (KGV, Dividendenrendite) sehen angemeldete Nutzer.
Automatisch aus SEC-Jahresberichten berechnet – keine Anlageberatung. Beschreibt die gemeldeten Zahlen; Punkte sind keine Bewertung der Aktie. Rang 0–100 gegen die 239 Aktien unseres Angebots und gegen die Branche (ab 5 Werten); rechts steht jeweils die stärkere Seite.
Zusammengefasst aus den Ampeln unten. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Geschäftsjahr 2025 (01.01.2025 – 31.12.2025): Umsatz 23,9 Mrd. USD · Gewinn 8,9 Mrd. USD · Nettomarge 37,0 %
Wohin das Geld eines Geschäftsjahres fließt und wie sich Margen, Renditen, Bilanz, Cashflow und Aktienzahl über bis zu 10 Jahre entwickelt haben. Unter jedem Diagramm steht in einem Satz, was der Verlauf zeigt.
Von 100 USD Umsatz blieben 37,0 USD Nettogewinn.
| Posten | Betrag | vom Umsatz |
|---|---|---|
| Umsatz | 23,9 Mrd. USD | 100,0 % |
| Nettogewinn | 8,9 Mrd. USD | 37,0 % |
| Steuern | 2,6 Mrd. USD | 10,9 % |
| Übrige Kosten & Sonstiges | 12,5 Mrd. USD | 52,1 % |
Steuern, Zinsen und sonstige Posten meldet die SEC-Datenbank nicht einzeln; sie sind als Differenz zusammengefasst.
Die Nettomarge ist in 5 Jahren von 28,2 % auf 37,0 % gestiegen.
NettomargeDie Eigenkapitalrendite ist in 5 Jahren von 5,9 % auf 17,9 % gestiegen.
EigenkapitalrenditeGesamtkapitalrenditeDie Eigenkapitalquote ist in 5 Jahren etwa gleich geblieben (10,1 %).
EigenkapitalLangfristige Schulden in USD Langfristige Schulden je nach Meldung inkl. kurzfristig fälligem Teil bzw. Leasing.Die Aktienzahl ist in 5 Jahren um 26,1 % gestiegen – es kamen mehr neue Aktien hinzu als zurückgekauft wurden (Verwässerung).
Verwässerte AktienzahlBanken und Versicherungen: Bruttomarge, kurzfristige Vermögenswerte und Investitionen werden meist nicht gemeldet, der Cashflow ist dort nicht aussagekräftig – diese Linien und Diagramme entfallen.
Aus den Jahresberichten bei der SEC (10-K, 20-F, 40-F) laut Erstmeldung, Aktienzahl nach Splits umgerechnet; offensichtliche Meldefehler (z. B. falsche Einheit, Ausreißer gegen beide Nachbarjahre) sind ausgeblendet. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Wie viel die Firma an ihre Aktionäre zurückgibt – als Dividende oder über den Rückkauf eigener Aktien – und ob der Free Cashflow das trägt.
Die Dividende je Aktie ist in 5 Jahren von 0,72 USD auf 1,08 USD gestiegen.
Dividende je Aktie USD je Aktie Laut SEC je Aktie, inkl. Sonderdividenden; offensichtliche Meldefehler sind ausgeblendet.Die Ausschüttungsquote ist in 5 Jahren von 34,0 % auf 23,2 % gesunken.
Ausschüttungsquote (Gewinn)Ausschüttungsquote (Free Cashflow)In 5 Jahren flossen 24,4 Mrd. USD an die Aktionäre, 56 % davon über Rückkäufe.
Gezahlte DividendenAktienrückkäufeAusgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme)Free Cashflow in USDBei Banken und Versicherungen ist der Free Cashflow nicht aussagekräftig; die Quoten zum Free Cashflow entfallen meist.
Gezahlte Dividenden, Rückkäufe und Ausgabe neuer Aktien laut Kapitalflussrechnung der Jahresberichte bei der SEC (Erstmeldung). Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Bewertung mit Kursbezug (KGV, KUV, Kurs/Free-Cashflow und Dividendenrendite je Geschäftsjahr, verglichen mit dem eigenen Durchschnitt) für angemeldete Nutzer. Anmelden
Charles Schwab Corporation neben 8 Werten des Sektors Finanzen aus unserem Angebot, die beim Umsatz am nächsten liegen. Ein Klick auf einen Spaltenkopf sortiert die Tabelle.
| Wert | Umsatz (GJ) | Wachstum 5 J. | Bruttomarge | Op. Marge | Nettomarge | EK-Rendite | EK-Quote | FCF-Marge | Piotroski |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PYPL PayPal | 33,2 Mrd. USD | +9,1 % | – | 18,3 % | 15,8 % | 25,8 % | 25,3 % | – | – |
| MA Mastercard | 32,8 Mrd. USD | +16,5 % | – | 57,6 % | 45,6 % | 193,2 % | 14,3 % | – | – |
| USB U.S. Bancorp | 28,7 Mrd. USD | – | – | – | 26,4 % | 11,6 % | 9,4 % | – | – |
| MRSH Marsh McLennan | 27,0 Mrd. USD | +9,4 % | – | 23,1 % | 15,4 % | 27,2 % | 26,1 % | – | – |
| BLK BlackRock | 24,2 Mrd. USD | +8,4 % | – | 29,1 % | 22,9 % | 9,9 % | 32,9 % | – | – |
| SCHW Charles Schwab Corporation dieser Wert | 23,9 Mrd. USD | +15,4 % | – | – | 37,0 % | 17,9 % | 10,1 % | – | – |
| PNC PNC Financial Services | 23,1 Mrd. USD | +6,4 % | – | – | 30,0 % | 11,4 % | 10,6 % | – | – |
| BNY BNY Mellon | 20,1 Mrd. USD | +4,9 % | – | – | 27,6 % | 12,5 % | 9,4 % | – | – |
| KKR KKR & Co. | 19,5 Mrd. USD | +35,7 % | – | – | 12,2 % | 7,7 % | 7,5 % | – | – |
| Median des Sektors 33 Werte | 27,0 Mrd. USD | +9,1 % | – | 39,0 % | 26,2 % | 13,9 % | 18,2 % | – | – |
Wachstum 5 J. = Umsatzwachstum pro Jahr über 5 Geschäftsjahre · Op. Marge = operative Marge · EK = Eigenkapital · FCF = Free Cashflow · Piotroski = F-Score (nur mit allen 9 Kriterien).
Banken und Versicherungen: Bruttomarge (nur wenn gemeldet), Free-Cashflow-Marge und Piotroski sind dort nicht aussagekräftig („–“).
Kennzahlen des letzten Geschäftsjahres laut SEC-Jahresberichten (Vergleichswerte Stand 28.10.2026). Median über alle Firmen des Sektors in unserem Angebot (ab 5 Werten, mehrere Aktiengattungen einer Firma zählen einmal). KGV, KUV und Dividendenrendite im Vergleich sehen angemeldete Nutzer. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Jede Ampel folgt einer einfachen, offengelegten Regel. Verglichen wird mit dem Branchen-Median Branchen-MedianDer mittlere Wert aller Firmen einer Branche: Die Hälfte liegt darüber, die Hälfte darunter. Anders als der Durchschnitt verzerren ihn einzelne Ausreißer kaum.Beispiel: Margen 4 %, 8 %, 10 %, 12 %, 60 % → Median 10 %, Durchschnitt 18,8 %.Mehr in der Akademie: Lektion KGV ehrlich einordnen aller 79 Werte der Branche Finanzen in unserer Liste (heutige Mitglieder von S&P 500 und weiteren Listen).
+15,4 % pro Jahr, letzte 5 Jahre
Branche Finanzen: Median +8,8 % (73 Werte)
Was heißt das? Der Umsatz ist in 5 Jahren im Schnitt um 15,4 % pro Jahr gewachsen – mindestens so schnell wie die mittlere Firma der Branche (+8,8 %).
Ampel-Regel: Grün: wächst mindestens so schnell wie der Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: wächst) · Gelb: wächst langsamer · Rot: schrumpft.
+21,8 % pro Jahr, letzte 5 Jahre
Branche Finanzen: Median +13,8 % (71 Werte)
je Aktie: +17,0 % pro Jahr (5 Jahre, nach Split-Korrektur)
Was heißt das? Der Gesamtgewinn ist in 5 Jahren im Schnitt um 21,8 % pro Jahr gewachsen – mindestens so schnell wie die mittlere Firma der Branche (+13,8 %).
Ampel-Regel: Grün: wächst mindestens so schnell wie der Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: wächst) · Gelb: wächst langsamer · Rot: schrumpft.
37,0 % letztes Geschäftsjahr
Branche Finanzen: Median 19,4 % (75 Werte)
Was heißt das? Von 100 USD Umsatz blieben 37,01 USD als Gewinn – mindestens so viel wie bei der mittleren Firma der Branche (19,4 %). Vor 5 Jahren lag die Marge bei 28,2 %.
Ampel-Regel: Grün: mindestens Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: Gewinn) · Gelb: Gewinn, aber unter dem Median · Rot: Verlust.
0,45 letzte Bilanz
Branche Finanzen: Median 0,63 (60 Werte)
Was heißt das? Auf 1 USD Eigenkapital kommen 0,45 USD Finanzschulden – nicht mehr als bei der mittleren Firma der Branche (0,63). Bei Banken und Versicherungen gehören Schulden zum Geschäft – verglichen wird deshalb nur mit der eigenen Branche.
Ampel-Regel: Grün: höchstens Branchen-Median · Gelb: bis zum Doppelten des Medians · Rot: mehr als das Doppelte · Grau: ohne Branchenvergleich.
23 % Dividende / Gewinn je Aktie
Branche Finanzen: Median 34 % (58 Werte)
Was heißt das? Von 1 USD Gewinn je Aktie gingen 0,23 USD als Dividende an die Aktionäre. Der Rest bleibt in der Firma. Mittlere Firma der Branche: 34 %.
Ampel-Regel: Grün: bis 60 % des Gewinns · Gelb: bis 100 % · Rot: mehr als der Gewinn oder Dividende trotz Verlust · Grau bei Immobilien (REITs). Der Branchen-Median dient nur zum Vergleich.
10 von 10 Geschäftsjahre mit Gewinn
Was heißt das? In 10 der letzten 10 Geschäftsjahre stand unter dem Strich ein Gewinn. Verluste gab es in diesem Zeitraum keine.
Ampel-Regel: Grün: Gewinn in jedem Jahr · Gelb: ein Verlustjahr · Rot: mehrere Verlustjahre (mindestens 3 Jahre nötig).
| Jahr | Ende | Umsatz | Gewinn | Marge | Gewinn je Aktie | Dividende je Aktie | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 31.12.2025 | 23,9 Mrd. | 8,9 Mrd. | 37,0 % | 4,65 | 1,08 | 23 % |
| 2024 | 31.12.2024 | 19,6 Mrd. | 5,9 Mrd. | 30,3 % | 2,99 | 1,00 | 33 % |
| 2023 | 31.12.2023 | 18,8 Mrd. | 5,1 Mrd. | 26,9 % | 2,54 | 1,00 | 39 % |
| 2022 | 31.12.2022 | 20,8 Mrd. | 7,2 Mrd. | 34,6 % | 3,50 | 0,84 | 24 % |
| 2021 | 31.12.2021 | 18,5 Mrd. | 5,9 Mrd. | 31,6 % | 2,83 | 0,72 | 25 % |
| 2020 | 31.12.2020 | 11,7 Mrd. | 3,3 Mrd. | 28,2 % | 2,12 | 0,72 | 34 % |
| 2019 | 31.12.2019 | 10,7 Mrd. | 3,7 Mrd. | 34,5 % | 2,67 | 0,68 | 25 % |
| 2018 | 31.12.2018 | 10,1 Mrd. | 3,5 Mrd. | 34,6 % | 2,45 | 0,46 | 19 % |
| 2017 | 31.12.2017 | 8,6 Mrd. | 2,4 Mrd. | 27,3 % | 1,61 | 0,32 | 20 % |
| 2016 | 31.12.2016 | 7,5 Mrd. | 1,9 Mrd. | 25,3 % | 1,31 | 0,27 | 21 % |
| Quartal | Ende | Umsatz | Gewinn | Marge | Gewinn je Aktie | Dividende je Aktie | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Q2/26 | 30.06.2026 | 7,1 Mrd. | 2,8 Mrd. | 39,6 % | 1,54 | 0,32 | 21 % |
| Q1/26 | 31.03.2026 | 6,5 Mrd. | 2,5 Mrd. | 38,2 % | 1,37 | 0,32 | 23 % |
| Q4/25* | 31.12.2025 | 6,3 Mrd. | 2,5 Mrd. | 38,8 % | – | 0,27 | – |
| Q3/25 | 30.09.2025 | 6,1 Mrd. | 2,4 Mrd. | 38,4 % | 1,26 | 0,27 | 21 % |
| Q2/25 | 30.06.2025 | 5,9 Mrd. | 2,1 Mrd. | 36,3 % | 1,08 | 0,27 | 25 % |
| Q1/25 | 31.03.2025 | 5,6 Mrd. | 1,9 Mrd. | 34,1 % | 0,99 | 0,27 | 27 % |
| Q4/24* | 31.12.2024 | 5,3 Mrd. | 1,8 Mrd. | 34,5 % | – | 0,25 | – |
| Q3/24 | 30.09.2024 | 4,8 Mrd. | 1,4 Mrd. | 29,0 % | 0,71 | 0,25 | 35 % |
| Q2/24 | 30.06.2024 | 4,7 Mrd. | 1,3 Mrd. | 28,4 % | 0,66 | 0,25 | 38 % |
| Q1/24 | 31.03.2024 | 4,7 Mrd. | 1,4 Mrd. | 28,7 % | 0,68 | 0,25 | 37 % |
| Q4/23* | 31.12.2023 | 4,5 Mrd. | 1,0 Mrd. | 23,4 % | – | 0,25 | – |
| Q3/23 | 30.09.2023 | 4,6 Mrd. | 1,1 Mrd. | 24,4 % | 0,56 | 0,25 | 45 % |
* 4. Quartal abgeleitet: Geschäftsjahr minus 9-Monats-Wert (Gewinn je Aktie lässt sich so nicht ableiten); kann nach Neuberechnungen verzerrt sein.
So rechnen wir: Werte laut Erstmeldung bei der SEC (spätere Korrekturen bleiben außen vor), je Kennzahl eine feste Reihenfolge der Meldekennungen, Teilsummen werden nie addiert. Wachstum pro Jahr Wachstum pro Jahr (CAGR)Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, als wäre der Wert jedes Jahr gleich stark gewachsen. Einzelne gute oder schlechte Jahre gleichen sich darin aus.Beispiel: Umsatz 100 → 161 Mio. € in 5 Jahren → (161 : 100) hoch 1/5 − 1 = 10 % pro Jahr.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum über 5 Jahre (sonst 3 Jahre). Quartale nach dem Kalenderquartal ihres Endes beschriftet.
| Zeitraum | Käufe | Verkäufe | Saldo |
|---|---|---|---|
| 3 Monate | 0 USD0 Personen | 112,1 Mio. USD9 Personen | −112,1 Mio. USD |
| 6 Monate | 1,8 Mio. USD1 Person | 186,2 Mio. USD12 Personen | −184,3 Mio. USD |
| 12 Monate | 1,8 Mio. USD1 Person | 334,5 Mio. USD15 Personen | −332,7 Mio. USD |
Quelle: Pflichtmeldungen bei der SEC (Form 4), nur Erwerb und Veräußerung am Markt. Allgemeine Information, keine Anlageberatung.
ATR ATR (Average True Range)Die durchschnittliche Schwankung je Handelstag, gemittelt über die letzten 14 Tage. Damit lassen sich Abstände vergleichen, egal ob eine Aktie 10 oder 1.000 kostet.Beispiel: ATR 2,50 bei Kurs 100: 0,4 ATR sind 1,00, also 1 %.Mehr in der Akademie: Lektion ATR und Durchschnittslinien als Kurswerte nur mit Anmeldung.
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