PNC Financial Services ist eine große US-Bankengruppe mit Sitz in Pittsburgh. Sie bietet Privat- und Firmenkunden Konten, Kredite, Zahlungsverkehr und Vermögensverwaltung an. Das Filialnetz erstreckt sich über weite Teile der USA. Stand 11.10.2026
PNC ist eine Holding für Finanzdienste mit Sitz in Pittsburgh, Pennsylvania. Tätig ist die Gruppe im Privatkundengeschäft, im Geschäft mit Firmen und Institutionen sowie in der Vermögensverwaltung. Für Unternehmen und staatliche Stellen gibt es Spezialleistungen wie Firmenkundengeschäft, Immobilienfinanzierung und durch Betriebsvermögen besicherte Kredite. Die Geschäfte laufen vor allem über die Banktochter PNC Bank mit Sitz in Wilmington, Delaware. Das Filialnetz erstreckt sich von Küste zu Küste, hinzu kommen Auslandsbüros. Im Januar 2026 schloss PNC die Übernahme der FirstBank Holding Company samt Banktochter FirstBank ab.
Automatisch zusammengefasst aus SEC-Jahresbericht (10-K, eingereicht am 20.02.2026) (Seite der US-Börsenaufsicht SEC, englisch) · geprüft am 15.10.2026
Eigene Berechnung aus den Tageskerzen der Börse, Stand 27.10.2026. „Allzeit“ gilt seit Beginn dieser Reihe, nicht für den gesamten Markt. Veränderungen in Prozent; Kurse zeigt der Chart von TradingView. „Heute“ = Veränderung des letzten Handelstags gegenüber dem Vortag. Keine Anlageberatung.
Keine Kaufzone
Für diesen Wert gibt es zurzeit keine Kaufzone nach unserer Elliott-Regel. Sie entsteht erst, wenn der Kurs nach einem kräftigen Anstieg wieder zurückläuft.
Beobachtung, keine Anlageberatung
Regel (4-Stunden-Kerzen) Keine aktive Kaufzone – die letzte endete am 16.10.2026 · Kaufzone gilt nicht mehr Zonen-VerlaufDer Zonen-Verlauf zeigt, seit wann eine Kaufzone gilt, wann sie angepasst wurde und wann der Kurs sie berührt oder verließ. Die Aufzeichnung begann am 12.10.2026, läuft nur vorwärts und trägt nichts nach – ältere Zonen heißen „bei Aufzeichnungsbeginn bekannt“ bzw. „bei Aufnahme bereits bestehend“.Beispiel: Neue Kaufzone am 14.10., seither keine Anpassung → „Zone gilt seit 14.10.2026 · seitdem unverändert“.Mehr in der Akademie: Lektion Kaufzone und Fibonacci
Beobachter Voller Verlauf: jede Änderung der Kaufzone mit Datum.
Wochenkerzen (1W) Zone bei Aufzeichnungsbeginn bekannt (Aufzeichnung ab 12.10.2026) · Setup bestätigt am 31.08.2026 · zuletzt geändert in der Woche ab 12.10.2026 Zonen-VerlaufDer Zonen-Verlauf zeigt, seit wann eine Kaufzone gilt, wann sie angepasst wurde und wann der Kurs sie berührt oder verließ. Die Aufzeichnung begann am 12.10.2026, läuft nur vorwärts und trägt nichts nach – ältere Zonen heißen „bei Aufzeichnungsbeginn bekannt“ bzw. „bei Aufnahme bereits bestehend“.Beispiel: Neue Kaufzone am 14.10., seither keine Anpassung → „Zone gilt seit 14.10.2026 · seitdem unverändert“.Mehr in der Akademie: Lektion Kaufzone und Fibonacci
Beobachter Voller Verlauf: jede Änderung der Kaufzone mit Datum.
Zeiteinheit 1 Woche · Stand 23.10.2026 · nur Darstellung, die Regel rechnet auf 4-Stunden-Kerzen
Elliott-Zählung: Flat (Typ erst mit C), Korrekturmuster (abwärts), C läuft (3 von 3 Richtlinien) · B = 128 % von A; C = 103 % von A
Abgleich: Die Regel bewertet den letzten Anstieg als möglichen Beginn eines Aufwärtsimpulses (ohne Prüfung von Vorgeschichte und Gliederung). Die Elliott-Zählung liest ihn als Gegenbewegung B in einer Korrektur.
Hinweis: Flat-Typ (regular, expanded, running) erst mit fertigem C entscheidbar.
Hinweis: Gliederung mehrdeutig: Bein A auch drei- bzw. fünfteilig lesbar.
Elliott-Zählung automatisch nach festen Elliott-Regeln, keine Anlageberatung – nur Anzeige, unsere Kaufzonen nutzen sie nicht. Vorläufig: Die Zählung kann sich mit neuen Kerzen ändern.
Automatische Analyse (regelbasiert): Wellen und Fibonacci-Stufen berechnet die Regel aus den abgeschlossenen Wochenkerzen, das Bild entsteht täglich neu. Keine Anlageberatung. Auf dieser Zeiteinheit zeigt das Bild nur das Setup der Regel (Swing-Erkennung 2 × ATR) – die Regel selbst rechnet auf 4-Stunden-Kerzen. Achse und Werte: Abstand zur Oberkante der Kaufzone in %, keine Kurse. Fibonacci logarithmisch gemessen (Wochenkerzen).
Am Handy ist die Zeichenleiste ausgeblendet – zum Zeichnen besser den Desktop nutzen.
Zeiteinheit 1 Tag · Stand 27.10.2026 · nur Darstellung, die Regel rechnet auf 4-Stunden-Kerzen
Elliott-Zählung: Impuls, Impulsmuster (abwärts), Welle 2 läuft · W2 = 39 % von W1
schwache Zählung Nur wenige Richtlinien erfüllt – die harten Elliott-Regeln gelten, die Zählung ist trotzdem schwach. Vorläufig – prüfe die Zählung selbst im Chart.
Davor (dezent gezeichnet): Impuls, Welle 3 fertig
Elliott-Zählung automatisch nach festen Elliott-Regeln, keine Anlageberatung – nur Anzeige, unsere Kaufzonen nutzen sie nicht. Vorläufig: Die Zählung kann sich mit neuen Kerzen ändern.
Automatische Analyse (regelbasiert): Wellen und Fibonacci-Stufen berechnet die Regel aus den abgeschlossenen Tageskerzen, das Bild entsteht täglich neu. Keine Anlageberatung. Auf dieser Zeiteinheit zeigt das Bild nur das Setup der Regel (Swing-Erkennung 3 × ATR) – die Regel selbst rechnet auf 4-Stunden-Kerzen. Achse und Werte: Abstand zur Oberkante der Kaufzone in %, keine Kurse.
Am Handy ist die Zeichenleiste ausgeblendet – zum Zeichnen besser den Desktop nutzen.
Zeiteinheit 4 Stunden · Stand 27.10.2026
Elliott-Zählung: Impuls, Impulsmuster (abwärts), Welle 2 läuft · W2 = 39 % von W1
schwache Zählung Nur wenige Richtlinien erfüllt – die harten Elliott-Regeln gelten, die Zählung ist trotzdem schwach. Vorläufig – prüfe die Zählung selbst im Chart.
Davor (dezent gezeichnet): Impuls, Welle 3 fertig
Elliott-Zählung automatisch nach festen Elliott-Regeln, keine Anlageberatung – nur Anzeige, unsere Kaufzonen nutzen sie nicht. Vorläufig: Die Zählung kann sich mit neuen Kerzen ändern.
Keine Kaufzone der Regel auf dieser Zeiteinheit – das Bild zeigt nur die Elliott-Zählung aus den abgeschlossenen Tageskerzen (entsteht stündlich neu). Keine Empfehlung, keine Anlageberatung. Ohne Kaufzone gibt es keinen Bezug für Prozentwerte – daher keine Werteachse und keine Kurse; Messungen sind Verhältnisse von Wellenlängen.
Zeiteinheit 1 Stunde · Stand 27.10.2026 · nur Darstellung, die Regel rechnet auf 4-Stunden-Kerzen
Elliott-Zählung: Verschachtelte Kombination, Korrekturmuster (aufwärts), Y läuft (3 von 3 Richtlinien) · X = 39 % von W; Y = 99 % von W
kleinerer Wellengrad Kleinerer Wellengrad: empfindlichere Wendepunkt-Erkennung, weil auf dem üblichen Grad keine Zählung passt – sie beschreibt kürzere Schwünge. Vorläufig – prüfe die Zählung selbst im Chart.
Hinweis: Verschachtelt: Teilbein W ist selbst eine Kombination, sein X beträgt 44,4 % (höchstens 88,7 %).
Hinweis: Gliederung offen: Bein X lässt sich auf dieser Zeiteinheit nicht in Unterwellen zerlegen – vorläufig, prüfe die Zählung selbst im Chart.
Elliott-Zählung automatisch nach festen Elliott-Regeln, keine Anlageberatung – nur Anzeige, unsere Kaufzonen nutzen sie nicht. Vorläufig: Die Zählung kann sich mit neuen Kerzen ändern.
Keine Kaufzone der Regel auf dieser Zeiteinheit – das Bild zeigt nur die Elliott-Zählung aus den abgeschlossenen Stundenkerzen (entsteht stündlich neu). Keine Empfehlung, keine Anlageberatung. Ohne Kaufzone gibt es keinen Bezug für Prozentwerte – daher keine Werteachse und keine Kurse; Messungen sind Verhältnisse von Wellenlängen.
Zeiteinheit 1 Woche · Stand 23.10.2026 · aus der Elliott-Zählung im Analysebild
Gewichtung Hauptszenario (3 von 3 Richtlinien, stark) · keine Alternative Richtlinien (Stärke der Zählung)Richtlinien sind typische Merkmale einer Zählung, etwa übliche Fibonacci-Längen oder der Wechsel der Korrekturform. Stark heißt: mindestens drei Viertel erfüllt, mittel: mindestens die Hälfte, sonst schwach. Auch eine starke Zählung kann kippen.Beispiel: 3 von 3 Richtlinien → stark; 2 von 4 → mittel; 1 von 3 → schwach.Mehr in der Akademie: Lektion Wellengrade
Gewichtung nach erfüllten Richtlinien – keine Wahrscheinlichkeit.
Solange der Wochenschluss unter dem Ende von B bleibt, gilt: flache Gegenbewegung abwärts in drei Wellen (Flat, Typ erst mit C), C läuft – Zählung spricht für fallende Kurse.
Ungültig bei einem Wochenschluss über dem Ende von B (+18,2 % zur Oberkante der Zone)
Kippt das, gilt diese Zählung nicht mehr. Zurzeit keine regelkonforme Alternative.
Zeiteinheit 1 Tag · Stand 27.10.2026 · aus der Elliott-Zählung im Analysebild
Gewichtung nach erfüllten Richtlinien – keine Wahrscheinlichkeit.
Die Szenarien erscheinen mit der nächsten Berechnung des Analysebilds.
Zeiteinheit 4 Stunden · Stand 27.10.2026 · aus der Elliott-Zählung im Analysebild
Gewichtung nach erfüllten Richtlinien – keine Wahrscheinlichkeit.
Die Szenarien erscheinen mit der nächsten Berechnung des Analysebilds.
Zeiteinheit 1 Stunde · Stand 27.10.2026 · aus der Elliott-Zählung im Analysebild
Gewichtung Hauptszenario (3 von 3 Richtlinien, stark) · keine Alternative Richtlinien (Stärke der Zählung)Richtlinien sind typische Merkmale einer Zählung, etwa übliche Fibonacci-Längen oder der Wechsel der Korrekturform. Stark heißt: mindestens drei Viertel erfüllt, mittel: mindestens die Hälfte, sonst schwach. Auch eine starke Zählung kann kippen.Beispiel: 3 von 3 Richtlinien → stark; 2 von 4 → mittel; 1 von 3 → schwach.Mehr in der Akademie: Lektion Wellengrade
Gewichtung nach erfüllten Richtlinien – keine Wahrscheinlichkeit.
kleinerer Wellengrad Kleinerer Wellengrad: empfindlichere Wendepunkt-Erkennung, weil auf dem üblichen Grad keine Zählung passt – sie beschreibt kürzere Schwünge. Vorläufig – prüfe die Zählung selbst im Chart. Ohne erkennbare Unterwellen: X.
Solange der Stundenschluss über dem Ende von X bleibt, gilt: zusammengesetzte Gegenbewegung aufwärts (Verschachtelte Kombination), Y läuft – Zählung spricht für steigende Kurse.
Ungültig bei einem Stundenschluss unter dem Ende von X
Kippt das, gilt diese Zählung nicht mehr. Zurzeit keine regelkonforme Alternative.
Beobachter Fibonacci-Zielzonen und Stufen dieser Zählung – als Hilfe für deine eigene Prüfung – ab Beobachter.
Mit kostenlosem Konto: die angezeigte Kaufzone für dich sichern (Stop und Ziele dazu ab Beobachter). Sie bleibt sichtbar, auch wenn sich die Zone später ändert. Anmelden · Registrieren
PNC Financial Services · Branche Finanzen · Beträge in USD
Nur Information – beeinflusst die anderen Analysemethoden nicht, keine Anlageberatung. Quelle: SEC-Meldungen, Stand 20.02.2026.
Vier Blickwinkel auf die Jahreszahlen. Jeder Check zählt, wie viele offen gelegte Kriterien erfüllt sind – Kriterien ohne Daten zählen nicht mit. Die Balken zeigen, wo die Firma je Kennzahl unter den Aktien unseres Angebots und in ihrer Branche steht.
Geschäftsjahr bis 31.12.2025
30,0 % Geschäftsjahr 2025
Rang 85 von 100: höher als bei 85 % der 237 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Rang 71 von 100: höher als bei 71 % der 33 Vergleichswerte (Branche). stark.
Median Finanzen: 26,2 %
Gewinn nach allen Kosten, Zinsen und Steuern geteilt durch Umsatz.
11,4 % Geschäftsjahr 2025
Rang 35 von 100: höher als bei 35 % der 218 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 33 von 100: höher als bei 33 % der 32 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: 13,9 %
Gewinn geteilt durch das Eigenkapital am Ende des Geschäftsjahres.
1,2 % Geschäftsjahr 2025 (Bilanzsumme zum Jahresende)
Rang 24 von 100: höher als bei 24 % der 238 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 38 von 100: höher als bei 38 % der 33 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: 2,4 %
Gewinn geteilt durch die Bilanzsumme am Ende des Geschäftsjahres.
10,6 % Geschäftsjahr 2025
Rang 15 von 100: höher als bei 15 % der 239 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 35 von 100: höher als bei 35 % der 33 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: 18,2 %
Anteil des Eigenkapitals an der Bilanzsumme. Bei Banken üblicherweise niedrig.
+3,0 % pro Jahr
Rang 26 von 100: höher als bei 26 % der 230 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 5 von 100: höher als bei 5 % der 32 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: +9,7 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 3 Geschäftsjahre.
+6,4 % pro Jahr
Rang 27 von 100: höher als bei 27 % der 217 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 22 von 100: höher als bei 22 % der 29 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: +9,1 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 5 Geschäftsjahre.
+4,3 % pro Jahr
Rang 32 von 100: höher als bei 32 % der 157 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 24 von 100: höher als bei 24 % der 23 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: +7,2 %
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 10 Geschäftsjahre.
+6,2 % pro Jahr
Rang 35 von 100: höher als bei 35 % der 157 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 19 von 100: höher als bei 19 % der 24 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: +17,6 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
−0,4 % pro Jahr
Rang 13 von 100: höher als bei 13 % der 146 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Rang 6 von 100: höher als bei 6 % der 25 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: +14,8 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
+8,4 % pro Jahr
Rang 44 von 100: höher als bei 44 % der 140 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 23 von 100: höher als bei 23 % der 24 Vergleichswerte (Branche). schwach.
Median Finanzen: +11,5 %
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
40 % Geschäftsjahr 2025
Dividende je Aktie geteilt durch Gewinn je Aktie.
0,94 zum Geschäftsjahresende
Rang 35 von 100: niedriger als bei 35 % der 199 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Rang 44 von 100: niedriger als bei 44 % der 26 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: 0,83
Langfristige Finanzschulden geteilt durch das Eigenkapital.
−7,3 % in 5 Jahren
Rang 72 von 100: niedriger als bei 72 % der 199 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Rang 52 von 100: niedriger als bei 52 % der 24 Vergleichswerte (Branche). mittel.
Median Finanzen: −6,1 %
Veränderung der verwässerten Aktienzahl. Negativ = Aktienrückkäufe, positiv = neue Aktien.
Banken und Versicherungen melden Bruttomarge, kurzfristige Vermögenswerte und Investitionen meist nicht – diese Kriterien zählen dann nicht mit. Schulden gehören dort zum Geschäft.
Kriterien mit Kursbezug (KGV, Dividendenrendite) sehen angemeldete Nutzer.
Automatisch aus SEC-Jahresberichten berechnet – keine Anlageberatung. Beschreibt die gemeldeten Zahlen; Punkte sind keine Bewertung der Aktie. Rang 0–100 gegen die 239 Aktien unseres Angebots und gegen die Branche (ab 5 Werten); rechts steht jeweils die stärkere Seite.
Zusammengefasst aus den Ampeln unten. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
Geschäftsjahr 2025 (01.01.2025 – 31.12.2025): Umsatz 23,1 Mrd. USD · Gewinn 7,0 Mrd. USD · Nettomarge 30,3 %
Wohin das Geld eines Geschäftsjahres fließt und wie sich Margen, Renditen, Bilanz, Cashflow und Aktienzahl über bis zu 10 Jahre entwickelt haben. Unter jedem Diagramm steht in einem Satz, was der Verlauf zeigt.
Von 100 USD Umsatz blieben 30,0 USD Nettogewinn.
| Posten | Betrag | vom Umsatz |
|---|---|---|
| Umsatz | 23,1 Mrd. USD | 100,0 % |
| Nettogewinn | 6,9 Mrd. USD | 30,0 % |
| Steuern | 1,5 Mrd. USD | 6,4 % |
| Übrige Kosten & Sonstiges | 14,7 Mrd. USD | 63,5 % |
Steuern, Zinsen und sonstige Posten meldet die SEC-Datenbank nicht einzeln; sie sind als Differenz zusammengefasst.
Die Nettomarge ist in 5 Jahren von 44,7 % auf 30,0 % gesunken.
NettomargeDie Eigenkapitalrendite ist in 5 Jahren von 14,0 % auf 11,4 % gesunken.
EigenkapitalrenditeGesamtkapitalrenditeDie Eigenkapitalquote ist in 5 Jahren von 11,6 % auf 10,6 % gesunken.
EigenkapitalLangfristige Schulden in USD Langfristige Schulden je nach Meldung inkl. kurzfristig fälligem Teil bzw. Leasing.Die Aktienzahl ist in 5 Jahren um 7,3 % gesunken (meist durch Aktienrückkäufe).
Verwässerte AktienzahlBanken und Versicherungen: Bruttomarge, kurzfristige Vermögenswerte und Investitionen werden meist nicht gemeldet, der Cashflow ist dort nicht aussagekräftig – diese Linien und Diagramme entfallen.
Aus den Jahresberichten bei der SEC (10-K, 20-F, 40-F) laut Erstmeldung, Aktienzahl nach Splits umgerechnet; offensichtliche Meldefehler (z. B. falsche Einheit, Ausreißer gegen beide Nachbarjahre) sind ausgeblendet. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Wie viel die Firma an ihre Aktionäre zurückgibt – als Dividende oder über den Rückkauf eigener Aktien – und ob der Free Cashflow das trägt.
Die Dividende je Aktie ist in 4 Jahren von 4,80 USD auf 6,60 USD gestiegen.
Dividende je Aktie USD je Aktie Laut SEC je Aktie, inkl. Sonderdividenden; offensichtliche Meldefehler sind ausgeblendet.Die Ausschüttungsquote ist in 4 Jahren von 37,8 % auf 39,8 % gestiegen.
Ausschüttungsquote (Gewinn)In 5 Jahren flossen 19,6 Mrd. USD an die Aktionäre, 38 % davon über Rückkäufe.
Gezahlte DividendenAktienrückkäufeAusgabe neuer Aktien (u. a. Mitarbeiterprogramme)Free Cashflow in USDBei Banken und Versicherungen ist der Free Cashflow nicht aussagekräftig; die Quoten zum Free Cashflow entfallen meist.
Gezahlte Dividenden, Rückkäufe und Ausgabe neuer Aktien laut Kapitalflussrechnung der Jahresberichte bei der SEC (Erstmeldung). Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Bewertung mit Kursbezug (KGV, KUV, Kurs/Free-Cashflow und Dividendenrendite je Geschäftsjahr, verglichen mit dem eigenen Durchschnitt) für angemeldete Nutzer. Anmelden
PNC Financial Services neben 8 Werten des Sektors Finanzen aus unserem Angebot, die beim Umsatz am nächsten liegen. Ein Klick auf einen Spaltenkopf sortiert die Tabelle.
| Wert | Umsatz (GJ) | Wachstum 5 J. | Bruttomarge | Op. Marge | Nettomarge | EK-Rendite | EK-Quote | FCF-Marge | Piotroski |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| PYPL PayPal | 33,2 Mrd. USD | +9,1 % | – | 18,3 % | 15,8 % | 25,8 % | 25,3 % | – | – |
| MA Mastercard | 32,8 Mrd. USD | +16,5 % | – | 57,6 % | 45,6 % | 193,2 % | 14,3 % | – | – |
| USB U.S. Bancorp | 28,7 Mrd. USD | – | – | – | 26,4 % | 11,6 % | 9,4 % | – | – |
| MRSH Marsh McLennan | 27,0 Mrd. USD | +9,4 % | – | 23,1 % | 15,4 % | 27,2 % | 26,1 % | – | – |
| BLK BlackRock | 24,2 Mrd. USD | +8,4 % | – | 29,1 % | 22,9 % | 9,9 % | 32,9 % | – | – |
| SCHW Charles Schwab Corporation | 23,9 Mrd. USD | +15,4 % | – | – | 37,0 % | 17,9 % | 10,1 % | – | – |
| PNC PNC Financial Services dieser Wert | 23,1 Mrd. USD | +6,4 % | – | – | 30,0 % | 11,4 % | 10,6 % | – | – |
| BNY BNY Mellon | 20,1 Mrd. USD | +4,9 % | – | – | 27,6 % | 12,5 % | 9,4 % | – | – |
| KKR KKR & Co. | 19,5 Mrd. USD | +35,7 % | – | – | 12,2 % | 7,7 % | 7,5 % | – | – |
| Median des Sektors 33 Werte | 27,0 Mrd. USD | +9,1 % | – | 39,0 % | 26,2 % | 13,9 % | 18,2 % | – | – |
Wachstum 5 J. = Umsatzwachstum pro Jahr über 5 Geschäftsjahre · Op. Marge = operative Marge · EK = Eigenkapital · FCF = Free Cashflow · Piotroski = F-Score (nur mit allen 9 Kriterien).
Banken und Versicherungen: Bruttomarge (nur wenn gemeldet), Free-Cashflow-Marge und Piotroski sind dort nicht aussagekräftig („–“).
Kennzahlen des letzten Geschäftsjahres laut SEC-Jahresberichten (Vergleichswerte Stand 28.10.2026). Median über alle Firmen des Sektors in unserem Angebot (ab 5 Werten, mehrere Aktiengattungen einer Firma zählen einmal). KGV, KUV und Dividendenrendite im Vergleich sehen angemeldete Nutzer. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Jede Ampel folgt einer einfachen, offengelegten Regel. Verglichen wird mit dem Branchen-Median Branchen-MedianDer mittlere Wert aller Firmen einer Branche: Die Hälfte liegt darüber, die Hälfte darunter. Anders als der Durchschnitt verzerren ihn einzelne Ausreißer kaum.Beispiel: Margen 4 %, 8 %, 10 %, 12 %, 60 % → Median 10 %, Durchschnitt 18,8 %.Mehr in der Akademie: Lektion KGV ehrlich einordnen aller 79 Werte der Branche Finanzen in unserer Liste (heutige Mitglieder von S&P 500 und weiteren Listen).
+6,4 % pro Jahr, letzte 5 Jahre
Branche Finanzen: Median +8,8 % (73 Werte)
Was heißt das? Der Umsatz ist in 5 Jahren im Schnitt um 6,4 % pro Jahr gewachsen, aber langsamer als die mittlere Firma der Branche (+8,8 %).
Ampel-Regel: Grün: wächst mindestens so schnell wie der Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: wächst) · Gelb: wächst langsamer · Rot: schrumpft.
−1,5 % pro Jahr, letzte 5 Jahre
Branche Finanzen: Median +13,8 % (71 Werte)
je Aktie: −0,4 % pro Jahr (5 Jahre, nach Split-Korrektur)
Was heißt das? Der Gesamtgewinn ist in 5 Jahren im Schnitt um 1,5 % pro Jahr gesunken. Die mittlere Firma der Branche kam auf +13,8 % pro Jahr.
Ampel-Regel: Grün: wächst mindestens so schnell wie der Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: wächst) · Gelb: wächst langsamer · Rot: schrumpft.
30,3 % letztes Geschäftsjahr
Branche Finanzen: Median 19,4 % (75 Werte)
Was heißt das? Von 100 USD Umsatz blieben 30,29 USD als Gewinn – mindestens so viel wie bei der mittleren Firma der Branche (19,4 %). Vor 5 Jahren lag die Marge bei 44,7 %.
Ampel-Regel: Grün: mindestens Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: Gewinn) · Gelb: Gewinn, aber unter dem Median · Rot: Verlust.
1,34 letzte Bilanz
Branche Finanzen: Median 0,63 (60 Werte)
Was heißt das? Auf 1 USD Eigenkapital kommen 1,34 USD Finanzschulden – mehr als doppelt so viel wie bei der mittleren Firma der Branche (0,63). Bei Banken und Versicherungen gehören Schulden zum Geschäft – verglichen wird deshalb nur mit der eigenen Branche.
Ampel-Regel: Grün: höchstens Branchen-Median · Gelb: bis zum Doppelten des Medians · Rot: mehr als das Doppelte · Grau: ohne Branchenvergleich.
40 % Dividende / Gewinn je Aktie
Branche Finanzen: Median 34 % (58 Werte)
Was heißt das? Von 1 USD Gewinn je Aktie gingen 0,40 USD als Dividende an die Aktionäre. Der Rest bleibt in der Firma. Mittlere Firma der Branche: 34 %.
Ampel-Regel: Grün: bis 60 % des Gewinns · Gelb: bis 100 % · Rot: mehr als der Gewinn oder Dividende trotz Verlust · Grau bei Immobilien (REITs). Der Branchen-Median dient nur zum Vergleich.
10 von 10 Geschäftsjahre mit Gewinn
Was heißt das? In 10 der letzten 10 Geschäftsjahre stand unter dem Strich ein Gewinn. Verluste gab es in diesem Zeitraum keine.
Ampel-Regel: Grün: Gewinn in jedem Jahr · Gelb: ein Verlustjahr · Rot: mehrere Verlustjahre (mindestens 3 Jahre nötig).
| Jahr | Ende | Umsatz | Gewinn | Marge | Gewinn je Aktie | Dividende je Aktie | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025 | 31.12.2025 | 23,1 Mrd. | 7,0 Mrd. | 30,3 % | 16,59 | 6,60 | 40 % |
| 2024 | 31.12.2024 | 21,6 Mrd. | 6,0 Mrd. | 27,6 % | 13,74 | 6,30 | 46 % |
| 2023 | 31.12.2023 | 21,5 Mrd. | 5,6 Mrd. | 26,3 % | 12,79 | 6,10 | 48 % |
| 2022 | 31.12.2022 | 21,1 Mrd. | 6,1 Mrd. | 28,9 % | 13,85 | 5,75 | 42 % |
| 2021 | 31.12.2021 | 19,2 Mrd. | 5,7 Mrd. | 29,8 % | 12,70 | 4,80 | 38 % |
| 2020 | 31.12.2020 | 16,9 Mrd. | 7,6 Mrd. | 44,7 % | 16,96 | – | – |
| 2019 | 31.12.2019 | 16,8 Mrd. | 5,4 Mrd. | 32,2 % | 11,39 | – | – |
| 2018 | 31.12.2018 | 17,1 Mrd. | 5,3 Mrd. | 31,2 % | 10,71 | – | – |
| 2017 | 31.12.2017 | 16,3 Mrd. | 5,4 Mrd. | 33,0 % | 10,36 | 2,60 | 25 % |
| 2016 | 31.12.2016 | 15,2 Mrd. | 4,0 Mrd. | 26,3 % | 7,30 | 2,12 | 29 % |
| Quartal | Ende | Umsatz | Gewinn | Marge | Gewinn je Aktie | Dividende je Aktie | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Q2/26 | 30.06.2026 | 6,9 Mrd. | 2,0 Mrd. | 29,7 % | 4,81 | 1,70 | 35 % |
| Q1/26 | 31.03.2026 | 6,2 Mrd. | 1,8 Mrd. | 28,7 % | 4,13 | 1,70 | 41 % |
| Q4/25* | 31.12.2025 | 6,1 Mrd. | 2,0 Mrd. | 33,5 % | – | 1,70 | – |
| Q3/25 | 30.09.2025 | 5,9 Mrd. | 1,8 Mrd. | 30,8 % | 4,35 | 1,70 | 39 % |
| Q2/25 | 30.06.2025 | 5,7 Mrd. | 1,6 Mrd. | 28,7 % | 3,85 | 1,60 | 42 % |
| Q1/25 | 31.03.2025 | 5,5 Mrd. | 1,5 Mrd. | 27,5 % | 3,51 | 1,60 | 46 % |
| Q4/24* | 31.12.2024 | 5,6 Mrd. | 1,6 Mrd. | 29,2 % | – | 1,60 | – |
| Q3/24 | 30.09.2024 | 5,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 27,7 % | 3,49 | 1,60 | 46 % |
| Q2/24 | 30.06.2024 | 5,4 Mrd. | 1,5 Mrd. | 27,3 % | 3,39 | 1,55 | 46 % |
| Q1/24 | 31.03.2024 | 5,1 Mrd. | 1,3 Mrd. | 26,1 % | 3,10 | 1,55 | 50 % |
| Q4/23* | 31.12.2023 | 5,4 Mrd. | 883,0 Mio. | 16,5 % | – | 1,55 | – |
| Q3/23 | 30.09.2023 | 5,2 Mrd. | 1,6 Mrd. | 30,0 % | 3,60 | 1,55 | 43 % |
* 4. Quartal abgeleitet: Geschäftsjahr minus 9-Monats-Wert (Gewinn je Aktie lässt sich so nicht ableiten); kann nach Neuberechnungen verzerrt sein.
So rechnen wir: Werte laut Erstmeldung bei der SEC (spätere Korrekturen bleiben außen vor), je Kennzahl eine feste Reihenfolge der Meldekennungen, Teilsummen werden nie addiert. Wachstum pro Jahr Wachstum pro Jahr (CAGR)Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, als wäre der Wert jedes Jahr gleich stark gewachsen. Einzelne gute oder schlechte Jahre gleichen sich darin aus.Beispiel: Umsatz 100 → 161 Mio. € in 5 Jahren → (161 : 100) hoch 1/5 − 1 = 10 % pro Jahr.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum über 5 Jahre (sonst 3 Jahre). Quartale nach dem Kalenderquartal ihres Endes beschriftet.
| Zeitraum | Käufe | Verkäufe | Saldo |
|---|---|---|---|
| 3 Monate | 0 USD0 Personen | 858,1 Tsd. USD1 Person | −858,1 Tsd. USD |
| 6 Monate | 0 USD0 Personen | 12,2 Mio. USD6 Personen | −12,2 Mio. USD |
| 12 Monate | 4,0 Tsd. USD1 Person | 27,2 Mio. USD9 Personen | −27,2 Mio. USD |
Quelle: Pflichtmeldungen bei der SEC (Form 4), nur Erwerb und Veräußerung am Markt. Allgemeine Information, keine Anlageberatung.
ATR ATR (Average True Range)Die durchschnittliche Schwankung je Handelstag, gemittelt über die letzten 14 Tage. Damit lassen sich Abstände vergleichen, egal ob eine Aktie 10 oder 1.000 kostet.Beispiel: ATR 2,50 bei Kurs 100: 0,4 ATR sind 1,00, also 1 %.Mehr in der Akademie: Lektion ATR und Durchschnittslinien als Kurswerte nur mit Anmeldung.
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