Bruttomarge
45,6 % Geschäftsjahr 2024
Rang 42 von 100: höher als bei 42 % der 153 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Anteil des Umsatzes, der nach den direkten Kosten der verkauften Produkte bleibt.
Über das Unternehmen
Nu Holdings betreibt mit Nubank eine Digitalbank. Kunden in Brasilien, Mexiko und Kolumbien eröffnen per App Konten und nutzen Kreditkarten, Kredite, Versicherungen und Geldanlagen. Stand 13.10.2026
Steckbrief (aus dem Jahresbericht) Sonstige Finanzdienstleister · Sao Paulo, Sp, Brazil
Nu ist ein digitaler Finanzdienstleister mit Geschäft in Brasilien, Mexiko und Kolumbien. Ende 2025 entfiel der Großteil der Kunden auf Brasilien. Das Angebot umfasst Kredit- und Prepaidkarten, Sofortzahlungen über Pix sowie Privat- und Geschäftskonten. Hinzu kommen eine digitale Anlageplattform, Kredite und der Vertrieb von Versicherungen für Mobilgeräte, Leben und Wohnung. Einnahmen stammen etwa aus Zinsen auf Kredite, aus Gebühren bei Kartenzahlungen und aus Provisionen für Versicherungen. Viele Kunden kamen auf Empfehlung bisheriger Nutzer zum Unternehmen.
Automatisch zusammengefasst aus SEC-Jahresbericht (20-F, eingereicht am 08.04.2026) (Seite der US-Börsenaufsicht SEC, englisch) · geprüft am 15.10.2026
Kursentwicklung auf einen Blick
Letzte 30 Handelstage
- Heute −1,5 %
- 7 Tage −17,8 %
- 30 Tage −8,8 %
- 1 Jahr −22,5 %
Tagesspanne (letzter Handelstag)
−0,2 %Kurs bei 5 % der Spanne+4,8 %
Spanne der letzten 52 Wochen
−9,7 %Kurs bei 15 % der Spanne+53,1 %
- Abstand zum Allzeithoch
- −34,7 %
Eigene Berechnung aus den Tageskerzen der Börse, Stand 27.10.2026. „Allzeit“ gilt seit Beginn dieser Reihe, nicht für den gesamten Markt. Veränderungen in Prozent; Kurse zeigt der Chart von TradingView. „Heute“ = Veränderung des letzten Handelstags gegenüber dem Vortag. Keine Anlageberatung.
Doppelboden · Analysemethode
Bei NU erkennt diese Methode zurzeit kein Muster. Die Prüfung läuft täglich nach Handelsschluss.
Neue Muster siehst du ab Beobachter sofort, im kostenlosen Zugang 2 Tage nach ihrer Entstehung. Stufen und Preise
Was zeigt das Muster?
Was ist das? Der Kurs hat zwei ähnlich tiefe Tiefs gebildet und die Nackenlinie dazwischen nach oben durchbrochen. Das gilt als Hinweis, dass die Abwärtsbewegung endet.
Das ist eine rechnerische Analyse, keine Prognose und keine Kaufaufforderung. Hinweise zu Risiken und Anlageberatung
Fundamentalanalyse
SEC-Meldung (10-K, 10-Q)Pflichtberichte börsennotierter Firmen an die US-Börsenaufsicht SEC: 10-K ist der Jahresbericht, 10-Q der Quartalsbericht, 20-F der Jahresbericht ausländischer Firmen. Wir zeigen die Zahlen der ersten Meldung.Beispiel: 10-K für das Geschäftsjahr bis 27.09.2025, eingereicht am 31.10.2025.Mehr in der Akademie: Lektion Umsatz, Gewinn und MargeNu Holdings (Class A) · Beträge in USD
Nur Information – beeinflusst die anderen Analysemethoden nicht, keine Anlageberatung. Quelle: SEC-Meldungen, Stand 16.04.2025.
Qualitäts-Checks
Vier Blickwinkel auf die Jahreszahlen. Jeder Check zählt, wie viele offen gelegte Kriterien erfüllt sind – Kriterien ohne Daten zählen nicht mit. Die Balken zeigen, wo die Firma je Kennzahl unter den Aktien unseres Angebots und in ihrer Branche steht.
Geschäftsjahr bis 31.12.2024 · letzte verfügbare Jahreszahlen: Geschäftsjahr 2024
Qualität
Profitabilität, Beständigkeit, Bilanz · 3 ohne Daten
3 von 5 Kriterien erfüllt
Wachstum
Umsatz und Gewinn je Aktie · 1 ohne Daten
4 von 6 Kriterien erfüllt
Dividende
Höhe, Beständigkeit, Deckung · 7 ohne Daten
keine Kriterien mit Daten
Finanzkraft
Piotroski, Verschuldung, Liquidität · 3 ohne Daten
2 von 3 Kriterien erfüllt
Qualität 3 von 5 erfüllt · 3 ohne Daten
- erfüllt: Bruttomarge über 40 % 45,6 %
- keine Daten: Operative Marge über 15 % keine Angabe in den SEC-Meldungen
- erfüllt: Nettomarge über 10 % 17,1 %
- erfüllt: Eigenkapitalrendite über 15 % 25,8 %
- keine Daten: Free-Cashflow-Marge über 10 % keine Angabe in den SEC-Meldungen
- nicht erfüllt: Gewinn in jedem der letzten 5 Geschäftsjahre 2 von 5
- keine Daten: Free Cashflow in jedem der letzten 3 Geschäftsjahre positiv keine Angabe in den SEC-Meldungen
- nicht erfüllt: Eigenkapitalquote über 30 % 15,3 %
Nettomarge
17,1 % Geschäftsjahr 2024
Rang 59 von 100: höher als bei 59 % der 237 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Gewinn nach allen Kosten, Zinsen und Steuern geteilt durch Umsatz.
Eigenkapitalrendite
25,8 % Geschäftsjahr 2024
Rang 66 von 100: höher als bei 66 % der 218 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Gewinn geteilt durch das Eigenkapital am Ende des Geschäftsjahres.
Gesamtkapitalrendite
3,9 % Geschäftsjahr 2024 (Bilanzsumme zum Jahresende)
Rang 36 von 100: höher als bei 36 % der 238 Vergleichswerte (Gesamt). mittel.
Gewinn geteilt durch die Bilanzsumme am Ende des Geschäftsjahres.
Eigenkapitalquote
15,3 % Geschäftsjahr 2024
Rang 20 von 100: höher als bei 20 % der 239 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Anteil des Eigenkapitals an der Bilanzsumme. Bei Banken üblicherweise niedrig.
Wachstum 4 von 6 erfüllt · 1 ohne Daten
- erfüllt: Umsatz über 3 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen +89,3 %
- erfüllt: Umsatz über 5 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen +79,8 %
- keine Daten: Umsatz über 10 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen keine vergleichbaren Zahlen über 10 Jahre
- nicht erfüllt: Gewinn je Aktie über 3 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen −99,4 %
- nicht erfüllt: Gewinn je Aktie über 5 Jahre um mehr als 5 % pro Jahr gewachsen −94,9 %
- erfüllt: Umsatz in mindestens 4 der letzten 5 Geschäftsjahre gestiegen 5 von 5
- erfüllt: Umsatz im letzten Geschäftsjahr gestiegen +43,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre
+89,3 % pro Jahr
Rang 95 von 100: höher als bei 95 % der 230 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 3 Geschäftsjahre.
Umsatzwachstum 5 Jahre
+79,8 % pro Jahr
Rang 97 von 100: höher als bei 97 % der 217 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Durchschnittliches Wachstum pro Jahr über 5 Geschäftsjahre.
Gewinn je Aktie 3 Jahre
−99,4 % pro Jahr
Rang 0 von 100: höher als bei 0 % der 157 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
Gewinn je Aktie 5 Jahre
−94,9 % pro Jahr
Rang 0 von 100: höher als bei 0 % der 146 Vergleichswerte (Gesamt). schwach.
Wachstum des Gewinns je Aktie pro Jahr, nach Aktiensplits umgerechnet.
Dividende keine Kriterien mit Daten · 7 ohne Daten
- keine Daten: Zahlt eine Dividende Meldung nach 20-F ohne Angabe der Dividende je Aktie
- keine Daten: Ausschüttungsquote höchstens 60 % des Gewinns Meldung nach 20-F ohne Angabe der Dividende je Aktie
- keine Daten: Dividende in jedem der letzten 5 Geschäftsjahre gezahlt Meldung nach 20-F ohne Angabe der Dividende je Aktie
- keine Daten: Dividende je Aktie in den letzten 5 Geschäftsjahren nie gesenkt Meldung nach 20-F ohne Angabe der Dividende je Aktie
- keine Daten: Dividende je Aktie höher als vor 5 Jahren Meldung nach 20-F ohne Angabe der Dividende je Aktie
- keine Daten: Free Cashflow je Aktie deckt die Dividende Meldung nach 20-F ohne Angabe der Dividende je Aktie
- keine Daten: Gezahlte Dividenden der letzten 5 Jahre aus dem Free Cashflow gedeckt Meldung nach 20-F ohne Angabe der Dividende je Aktie
Finanzkraft 2 von 3 erfüllt · 3 ohne Daten
- nicht erfüllt: Piotroski F-Score mindestens 7 von 9 5 von 8 · 1 ohne Daten
- erfüllt: Langfristige Schulden höchstens so hoch wie das Eigenkapital 0,23
- keine Daten: Kurzfristige Vermögenswerte decken die kurzfristigen Schulden nicht gemeldet (bei Banken und Versicherungen üblich)
- erfüllt: Eigenkapital positiv 7,6 Mrd. USD
- keine Daten: Aktienzahl in 5 Jahren um höchstens 5 % gestiegen keine vergleichbare Aktienzahl vor 5 Jahren
- keine Daten: Free Cashflow im letzten Geschäftsjahr positiv Investitionen oder Mittelzufluss nicht gemeldet
Piotroski F-Score
5 von 8 Geschäftsjahr 2024
Kein Rang: nicht alle 9 Kriterien mit Daten.
Neun Ja/Nein-Prüfungen zu Gewinn, Cashflow, Verschuldung, Liquidität und Effizienz im Vergleich zum Vorjahr.
Schulden / Eigenkapital
0,23 zum Geschäftsjahresende
Rang 78 von 100: niedriger als bei 78 % der 199 Vergleichswerte (Gesamt). stark.
Langfristige Finanzschulden geteilt durch das Eigenkapital.
Die 9 Kriterien des Piotroski F-Scores
- erfüllt: Gewinn im letzten Geschäftsjahr (Gesamtkapitalrendite positiv)
- erfüllt: Mittelzufluss aus dem laufenden Geschäft positiv
- erfüllt: Gesamtkapitalrendite höher als im Vorjahr
- erfüllt: Mittelzufluss aus dem Geschäft höher als der Gewinn
- nicht erfüllt: Langfristige Schulden im Verhältnis zur Bilanzsumme gesunken
- keine Daten: Liquidität (kurzfristige Vermögenswerte / kurzfristige Schulden) gestiegen
- nicht erfüllt: Keine zusätzlichen Aktien (verwässerte Aktienzahl nicht gestiegen)
- erfüllt: Bruttomarge höher als im Vorjahr
- nicht erfüllt: Umsatz im Verhältnis zur Bilanzsumme höher als im Vorjahr
Vergleich letztes gegen vorletztes Geschäftsjahr. Renditen und Umsatz je Bilanzsumme mit der Bilanzsumme zu Jahresbeginn; Verschuldung = langfristige Finanzschulden geteilt durch die Bilanzsumme am Jahresende; neue Aktien über die verwässerte Aktienzahl im Jahresdurchschnitt.
Meldung nach 20-F (ausländische Firma): Beträge in der Berichtswährung, ohne Kriterien mit Kursbezug.
Kriterien mit Kursbezug (KGV, Dividendenrendite) sehen angemeldete Nutzer.
Automatisch aus SEC-Jahresberichten berechnet – keine Anlageberatung. Beschreibt die gemeldeten Zahlen; Punkte sind keine Bewertung der Aktie. Rang 0–100 gegen die 239 Aktien unseres Angebots und gegen die Branche (ab 5 Werten); rechts steht jeweils die stärkere Seite.
Kurz gesagt
- Ampel grün: Umsatz in 5 Jahren gewachsen (+79,8 % pro Jahr).
- Ampel grün: Nettomarge 17,1 %.
- Ampel rot: Gewinn in 2 von 6 Geschäftsjahren.
Zusammengefasst aus den Ampeln unten. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Kauf- oder Verkaufsempfehlung.
- Geschäftsjahr 2019 (01.01.2019 – 31.12.2019): Umsatz 612,1 Mio. USD · Gewinn −92,5 Mio. USD · Nettomarge −15,1 %
- Geschäftsjahr 2020 (01.01.2020 – 31.12.2020): Umsatz 737,1 Mio. USD · Gewinn −171,5 Mio. USD · Nettomarge −23,3 %
- Geschäftsjahr 2021 (01.01.2021 – 31.12.2021): Umsatz 1,7 Mrd. USD · Gewinn −165,0 Mio. USD · Nettomarge −9,7 %
- Geschäftsjahr 2022 (01.01.2022 – 31.12.2022): Umsatz 4,8 Mrd. USD · Gewinn −364,6 Mio. USD · Nettomarge −7,6 %
- Geschäftsjahr 2023 (01.01.2023 – 31.12.2023): Umsatz 8,0 Mrd. USD · Gewinn 1,0 Mrd. USD · Nettomarge 12,8 %
- Geschäftsjahr 2024 (01.01.2024 – 31.12.2024): Umsatz 11,5 Mrd. USD · Gewinn 2,0 Mrd. USD · Nettomarge 17,1 %
Keine Quartalszahlen gemeldet (Firmen mit Jahresbericht 20-F melden meist nur jährlich).
- Geschäftsjahr 2019 (01.01.2019 – 31.12.2019): Gewinn je Aktie 1.137.931,00 USD
- Geschäftsjahr 2020 (01.01.2020 – 31.12.2020): Gewinn je Aktie 1.315.578,00 USD
- Geschäftsjahr 2021 (01.01.2021 – 31.12.2021): Gewinn je Aktie 1.602.126,00 USD
- Geschäftsjahr 2022 (01.01.2022 – 31.12.2022): Gewinn je Aktie −0,08 USD
- Geschäftsjahr 2023 (01.01.2023 – 31.12.2023): Gewinn je Aktie 0,21 USD
- Geschäftsjahr 2024 (01.01.2024 – 31.12.2024): Gewinn je Aktie 0,40 USD
Keine Quartalszahlen gemeldet (Firmen mit Jahresbericht 20-F melden meist nur jährlich).
Keine gemeldeten Werte zu „Dividende je Aktie“ in diesem Zeitraster.
Keine Quartalszahlen gemeldet (Firmen mit Jahresbericht 20-F melden meist nur jährlich).
Geschäftsjahr 2024 (01.01.2024 – 31.12.2024): Umsatz 11,5 Mrd. USD · Gewinn 2,0 Mrd. USD · Nettomarge 17,1 %
Zahlen im Zeitverlauf
Wohin das Geld eines Geschäftsjahres fließt und wie sich Margen, Renditen, Bilanz, Cashflow und Aktienzahl über bis zu 10 Jahre entwickelt haben. Unter jedem Diagramm steht in einem Satz, was der Verlauf zeigt.
Geldfluss im Geschäftsjahr 2024
Von 100 USD Umsatz blieben 45,6 USD Bruttogewinn und 17,1 USD Nettogewinn.
Geldfluss als Tabelle
| Posten | Betrag | vom Umsatz |
|---|---|---|
| Umsatz | 11,5 Mrd. USD | 100,0 % |
| Bruttogewinn | 5,3 Mrd. USD | 45,6 % |
| Herstellkosten | 6,3 Mrd. USD | 54,4 % |
| Nettogewinn | 2,0 Mrd. USD | 17,1 % |
| Steuern | 823,1 Mio. USD | 7,1 % |
| Übrige Kosten & Sonstiges | 2,5 Mrd. USD | 21,3 % |
Steuern, Zinsen und sonstige Posten meldet die SEC-Datenbank nicht einzeln; sie sind als Differenz zusammengefasst.
Margen
Die Nettomarge ist in 5 Jahren von −15,1 % auf 17,1 % gestiegen.
BruttomargeNettomarge- Geschäftsjahr 2019: Bruttomarge 40,5 % · Nettomarge −15,1 %
- Geschäftsjahr 2020: Bruttomarge 44,3 % · Nettomarge −23,3 %
- Geschäftsjahr 2021: Bruttomarge 43,2 % · Nettomarge −9,7 %
- Geschäftsjahr 2022: Bruttomarge 34,7 % · Nettomarge −7,6 %
- Geschäftsjahr 2023: Bruttomarge 43,5 % · Nettomarge 12,8 %
- Geschäftsjahr 2024: Bruttomarge 45,6 % · Nettomarge 17,1 %
Renditen
Die Eigenkapitalrendite ist in 5 Jahren von −15,1 % auf 25,8 % gestiegen.
EigenkapitalrenditeGesamtkapitalrendite Eigenkapitalrendite ausgeblendet, wo das Eigenkapital unter 5 % der Bilanzsumme liegt.- Geschäftsjahr 2019: Eigenkapitalrendite −15,1 % · Gesamtkapitalrendite keine Angabe
- Geschäftsjahr 2020: Eigenkapitalrendite keine Angabe · Gesamtkapitalrendite −1,7 %
- Geschäftsjahr 2021: Eigenkapitalrendite −3,7 % · Gesamtkapitalrendite −0,8 %
- Geschäftsjahr 2022: Eigenkapitalrendite −7,5 % · Gesamtkapitalrendite −1,2 %
- Geschäftsjahr 2023: Eigenkapitalrendite 16,1 % · Gesamtkapitalrendite 2,4 %
- Geschäftsjahr 2024: Eigenkapitalrendite 25,8 % · Gesamtkapitalrendite 3,9 %
Eigenkapital und langfristige Schulden
Die Eigenkapitalquote ist in 4 Jahren von 4,3 % auf 15,3 % gestiegen.
EigenkapitalLangfristige Schulden in USD Langfristige Schulden je nach Meldung inkl. kurzfristig fälligem Teil bzw. Leasing.- Geschäftsjahr 2019: Eigenkapital 612,3 Mio. USD · Langfristige Schulden keine Angabe
- Geschäftsjahr 2020: Eigenkapital 438,1 Mio. USD · Langfristige Schulden 97,5 Mio. USD
- Geschäftsjahr 2021: Eigenkapital 4,4 Mrd. USD · Langfristige Schulden 147,2 Mio. USD
- Geschäftsjahr 2022: Eigenkapital 4,9 Mrd. USD · Langfristige Schulden 585,6 Mio. USD
- Geschäftsjahr 2023: Eigenkapital 6,4 Mrd. USD · Langfristige Schulden 1,1 Mrd. USD
- Geschäftsjahr 2024: Eigenkapital 7,6 Mrd. USD · Langfristige Schulden 1,7 Mrd. USD
Cashflow
Der operative Cashflow ist in 5 Jahren von 276,1 Mio. USD auf 2,4 Mrd. USD gestiegen.
Operativer Cashflow in USD- Geschäftsjahr 2019: Operativer Cashflow 276,1 Mio. USD
- Geschäftsjahr 2020: Operativer Cashflow 974,5 Mio. USD
- Geschäftsjahr 2021: Operativer Cashflow −2,9 Mrd. USD
- Geschäftsjahr 2022: Operativer Cashflow 755,6 Mio. USD
- Geschäftsjahr 2023: Operativer Cashflow 1,3 Mrd. USD
- Geschäftsjahr 2024: Operativer Cashflow 2,4 Mrd. USD
Aktienzahl
Die Aktienzahl ist in 2 Jahren um 4,5 % gestiegen – es kamen mehr neue Aktien hinzu als zurückgekauft wurden (Verwässerung).
Durchschnittliche Aktienzahl- Geschäftsjahr 2019: Durchschnittliche Aktienzahl 306,2 Tsd.
- Geschäftsjahr 2020: Durchschnittliche Aktienzahl 405,4 Tsd.
- Geschäftsjahr 2021: Durchschnittliche Aktienzahl 334,4 Tsd.
- Geschäftsjahr 2022: Durchschnittliche Aktienzahl 4,7 Mrd.
- Geschäftsjahr 2023: Durchschnittliche Aktienzahl 4,9 Mrd.
- Geschäftsjahr 2024: Durchschnittliche Aktienzahl 4,9 Mrd.
Aus den Jahresberichten bei der SEC (10-K, 20-F, 40-F) laut Erstmeldung, Aktienzahl nach Splits umgerechnet; offensichtliche Meldefehler (z. B. falsche Einheit, Ausreißer gegen beide Nachbarjahre) sind ausgeblendet. Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Dividende und Aktienrückkäufe
Wie viel die Firma an ihre Aktionäre zurückgibt – als Dividende oder über den Rückkauf eigener Aktien – und ob der Free Cashflow das trägt.
- Dividende je Aktie
- keine zahlt keine Dividende
Gezahlte Dividenden, Rückkäufe und Ausgabe neuer Aktien laut Kapitalflussrechnung der Jahresberichte bei der SEC (Erstmeldung). Beschreibt die gemeldeten Zahlen – keine Anlageberatung.
Bewertung im Zeitverlauf
Meldung nach 20-F bzw. in anderer Währung: Gewinn je Aktie und Aktienzahl passen nicht sicher zum Kurs der US-Notierung (ADR) – deshalb hier keine Bewertung mit Kurs.
Kennzahlen mit Ampel
Jede Ampel folgt einer einfachen, offengelegten Regel. Zu diesem Wert gibt es keine Branchenzuordnung – Ampeln mit Branchenvergleich bleiben grau oder nutzen nur die Grundregel.
Umsatzwachstum
Wachstum pro Jahr (CAGR)Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, als wäre der Wert jedes Jahr gleich stark gewachsen. Einzelne gute oder schlechte Jahre gleichen sich darin aus.Beispiel: Umsatz 100 → 161 Mio. € in 5 Jahren → (161 : 100) hoch 1/5 − 1 = 10 % pro Jahr.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum+79,8 % pro Jahr, letzte 5 Jahre
Was heißt das? Der Umsatz ist in 5 Jahren im Schnitt um 79,8 % pro Jahr gewachsen. Für einen Branchenvergleich fehlen Vergleichswerte.
Ampel-Regel: Grün: wächst mindestens so schnell wie der Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: wächst) · Gelb: wächst langsamer · Rot: schrumpft.
Gewinn (gesamt)
Wachstum pro Jahr (CAGR)Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, als wäre der Wert jedes Jahr gleich stark gewachsen. Einzelne gute oder schlechte Jahre gleichen sich darin aus.Beispiel: Umsatz 100 → 161 Mio. € in 5 Jahren → (161 : 100) hoch 1/5 − 1 = 10 % pro Jahr.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum– pro Jahr, letzte 5 Jahre
je Aktie: −94,9 % pro Jahr (5 Jahre, nach Split-Korrektur)
Was heißt das? Im Start- oder im Endjahr stand ein Verlust. Eine Wachstumsrate pro Jahr lässt sich dann nicht sinnvoll rechnen.
Ampel-Regel: Grün: wächst mindestens so schnell wie der Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: wächst) · Gelb: wächst langsamer · Rot: schrumpft.
Nettomarge
GewinnmargeDer Anteil des Umsatzes, der nach allen Kosten als Gewinn übrig bleibt.Beispiel: Gewinn 60 Mio. € bei 500 Mio. € Umsatz → Marge 12 %.Mehr in der Akademie: Lektion Umsatz, Gewinn und Marge17,1 % letztes Geschäftsjahr
Was heißt das? Von 100 USD Umsatz blieben 17,12 USD als Gewinn. Für einen Branchenvergleich fehlen Vergleichswerte.
Ampel-Regel: Grün: mindestens Branchen-Median (ohne Branchenvergleich: Gewinn) · Gelb: Gewinn, aber unter dem Median · Rot: Verlust.
Schulden / Eigenkapital
VerschuldungsgradFinanzschulden (Kredite, Anleihen) geteilt durch Eigenkapital. Ein hoher Wert verstärkt gute wie schlechte Jahre. Die Kennzahlen-Leiste im Chart rechnet nur mit langfristigen Finanzschulden.Beispiel: Finanzschulden 300 Mio. €, Eigenkapital 500 Mio. € → 0,6.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum0,23 letzte Bilanz
Was heißt das? Auf 1 USD Eigenkapital kommen 0,23 USD Finanzschulden. Ohne Branchenvergleich lässt sich das kaum einordnen.
Ampel-Regel: Grün: höchstens Branchen-Median · Gelb: bis zum Doppelten des Medians · Rot: mehr als das Doppelte · Grau: ohne Branchenvergleich.
Ausschüttungsquote
AusschüttungsquoteDer Anteil des Gewinns, den eine Firma als Dividende auszahlt. Über 100 % zahlt sie mehr aus, als sie verdient.Beispiel: Dividende 1 €, Gewinn je Aktie 2,50 € → Ausschüttungsquote 40 %.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum– Dividende / Gewinn je Aktie
Was heißt das? In den geladenen SEC-Meldungen der letzten zwei Geschäftsjahre steht keine Dividende je Aktie. Entweder zahlt die Firma keine, oder sie meldet sie unter einer anderen Kennung.
Ampel-Regel: Grün: bis 60 % des Gewinns · Gelb: bis 100 % · Rot: mehr als der Gewinn oder Dividende trotz Verlust · Grau bei Immobilien (REITs). Der Branchen-Median dient nur zum Vergleich.
Gewinnjahre
GewinnjahreWie viele der letzten Geschäftsjahre unter dem Strich mit Gewinn statt Verlust endeten. Die Zahl zeigt, wie beständig eine Firma verdient.Beispiel: Gewinn in 9 von 10 Jahren → ein Verlustjahr.Mehr in der Akademie: Lektion Umsatz, Gewinn und Marge2 von 6 Geschäftsjahre mit Gewinn
Was heißt das? In 2 der letzten 6 Geschäftsjahre stand unter dem Strich ein Gewinn. 4 Jahre endeten mit Verlust.
Ampel-Regel: Grün: Gewinn in jedem Jahr · Gelb: ein Verlustjahr · Rot: mehrere Verlustjahre (mindestens 3 Jahre nötig).
Alle Zahlen als Tabelle
| Jahr | Ende | Umsatz | Gewinn | Marge | Gewinn je Aktie | Dividende je Aktie | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 31.12.2024 | 11,5 Mrd. | 2,0 Mrd. | 17,1 % | 0,40 | – | – |
| 2023 | 31.12.2023 | 8,0 Mrd. | 1,0 Mrd. | 12,8 % | 0,21 | – | – |
| 2022 | 31.12.2022 | 4,8 Mrd. | −364,6 Mio. | −7,6 % | −0,08 | – | – |
| 2021 | 31.12.2021 | 1,7 Mrd. | −165,0 Mio. | −9,7 % | 1.602.126,00 | – | – |
| 2020 | 31.12.2020 | 737,1 Mio. | −171,5 Mio. | −23,3 % | 1.315.578,00 | – | – |
| 2019 | 31.12.2019 | 612,1 Mio. | −92,5 Mio. | −15,1 % | 1.137.931,00 | – | – |
* 4. Quartal abgeleitet: Geschäftsjahr minus 9-Monats-Wert (Gewinn je Aktie lässt sich so nicht ableiten); kann nach Neuberechnungen verzerrt sein.
So rechnen wir: Werte laut Erstmeldung bei der SEC (spätere Korrekturen bleiben außen vor), je Kennzahl eine feste Reihenfolge der Meldekennungen, Teilsummen werden nie addiert. Wachstum pro Jahr Wachstum pro Jahr (CAGR)Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate über mehrere Jahre, als wäre der Wert jedes Jahr gleich stark gewachsen. Einzelne gute oder schlechte Jahre gleichen sich darin aus.Beispiel: Umsatz 100 → 161 Mio. € in 5 Jahren → (161 : 100) hoch 1/5 − 1 = 10 % pro Jahr.Mehr in der Akademie: Lektion Verschuldung, Dividende und Wachstum über 5 Jahre (sonst 3 Jahre). Quartale nach dem Kalenderquartal ihres Endes beschriftet.
Insider
Insider-TransaktionenVorstände, Aufsichtsräte und Großaktionäre (über 10 %) US-amerikanischer Firmen melden eigene Transaktionen mit Aktien ihrer Firma binnen zwei Geschäftstagen bei der SEC (Formular 4). Erwerb am Markt gilt als aussagekräftiger als Veräußerungen (oft Steuern, Vermögensplanung).Beispiel: Drei Vorstände erwerben innerhalb von zwei Wochen Aktien für zusammen 2 Mio. USD → „Käufe mehrerer Insider“.Mehr in der Akademie: Glossar| Zeitraum | Käufe | Verkäufe | Saldo |
|---|---|---|---|
| 3 Monate | 0 USD0 Personen | 6,0 Mio. USD2 Personen | −6,0 Mio. USD |
| 6 Monate | 0 USD0 Personen | 6,3 Mio. USD3 Personen | −6,3 Mio. USD |
| 12 Monate | 0 USD0 Personen | 10,7 Mio. USD3 Personen | −10,7 Mio. USD |
Letzte Transaktionen
- 05.10.2026 Junqueira Cristina Helena Zingaretti Vorstandschef (CEO) Veräußerung am Markt · 10b5-1-Plan 25.000 Stück · 375,4 Tsd. USD · SEC
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Quelle: Pflichtmeldungen bei der SEC (Form 4), nur Erwerb und Veräußerung am Markt. Allgemeine Information, keine Anlageberatung.
Trendscore -25
Kurs vs. EMA 50-15
Kurs vs. EMA 200-15
EMA 50 vs. EMA 200+20
ADX (Trendstärke)+0
Hochs und Tiefs+0
Relative Stärke-15
Schwankung und Trendstärke
ADX 14 (Trendstärke)18,4
Rel. Stärke 60 T.−15,0 %
ATR ATR (Average True Range)Die durchschnittliche Schwankung je Handelstag, gemittelt über die letzten 14 Tage. Damit lassen sich Abstände vergleichen, egal ob eine Aktie 10 oder 1.000 kostet.Beispiel: ATR 2,50 bei Kurs 100: 0,4 ATR sind 1,00, also 1 %.Mehr in der Akademie: Lektion ATR und Durchschnittslinien als Kurswerte nur mit Anmeldung.
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